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Crédito do cliente: como funciona
MJVisão geral
O crédito do cliente é um saldo a favor do cliente na loja, que ele usa como forma de pagamento nas próximas compras. É o que acontece, por exemplo, quando o cliente devolve uma mercadoria e, em vez de receber o dinheiro de volta, fica com o valor para comprar outra coisa.
No sistema Torge, o saldo de cada cliente aparece no cadastro dele, no campo Crédito Disponível. Este guia explica de onde vem o crédito, como ele é usado e onde consultar o saldo.
Onde consultar o saldo
- No menu principal da Retaguarda acesse Cadastros > Clientes (abrir no sistema).
- Abra o cadastro do cliente.
- Na aba Outras Informações, confira o campo Crédito Disponível.
- Para ver o extrato, com cada entrada e saída de crédito, clique no botão Crédito Cliente, ao lado do campo.
No PDV (Ponto de Venda), o saldo aparece na tela de venda ao informar o cliente, no indicador CRÉDITO: verde quando o cliente tem saldo, e vermelho quando o saldo está negativo.
Nota
O Crédito Disponível não tem relação com o Limite Crédito, que fica ao lado dele. O limite é o valor máximo que o cliente pode comprar a prazo.
De onde vem o crédito
| Origem | Como acontece |
|---|---|
| Troca de item | Na troca de mercadoria de uma venda, o valor dos itens devolvidos vira crédito do cliente. Veja como fazer a troca de item de uma venda do PDV |
| Lançamento manual | A loja lança um crédito ou um débito direto no cadastro do cliente, por exemplo, para um acerto ou um vale. Veja como lançar crédito ou débito para um cliente |
| Cancelamento de venda paga com crédito | Ao cancelar no PDV uma venda paga com crédito, o valor usado volta para o saldo do cliente |
Como o cliente usa o crédito
O crédito é usado no PDV, como forma de pagamento, conforme como usar o crédito do cliente na venda do PDV. A venda precisa ter o cliente informado, e o valor usado é descontado do saldo dele.
Para o crédito aparecer como forma de pagamento no PDV, a loja precisa de uma forma de pagamento com as opções PDV e Crédito marcadas, nas configurações da empresa. Veja opções da forma de pagamento.
Nota
O pedido de venda, o orçamento e a NF-e (Nota Fiscal Eletrônica) emitidos pela Retaguarda não usam o crédito do cliente como forma de pagamento.
Boas práticas
- Registre o motivo nos lançamentos manuais: a descrição fica no extrato e explica cada entrada e saída de crédito.
- Entregue o comprovante ao cliente: o comprovante de troca e o de lançamento manual mostram o valor do crédito gerado.
- Confira o extrato antes de um acerto: o extrato do botão Crédito Cliente mostra toda a movimentação do saldo.
Fechamento
O crédito do cliente nasce de trocas e de lançamentos manuais, fica no cadastro do cliente e é usado como forma de pagamento no PDV. Para lançar um crédito ou um débito, veja como lançar crédito ou débito para um cliente.