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Opções da forma de pagamento: uso, espécie e acréscimo
SPVisão geral
Referência dos campos da tela Adicionar Forma de Pagamento, aberta em Configurações › Empresa / Filial, aba Financeiro, botão Formas Pagamento (abrir no sistema). A forma de pagamento, também chamada de espécie, é o meio usado pelo cliente para pagar: dinheiro, PIX, cartão, boleto, crediário da loja. Cada opção define em quais telas a forma aparece e como ela é informada nos documentos fiscais.
Pré-requisitos
Campos
| Campo | Obrigatório | O que define |
|---|---|---|
| Espécie | Sim | Nome da forma de pagamento, como aparece para o operador e nos relatórios. Exemplo: "PIX", "Cartão Crédito Visa", "Crediário" |
| Espécie Ref. | Sim | Tipo oficial de pagamento ao qual a forma corresponde. Veja a tabela da seção Espécie Ref. |
| Percentual à Vista | Não | Percentual de acréscimo cobrado sobre o valor pago nessa forma no PDV, em pagamento à vista |
| Percentual à Prazo | Não | Percentual de acréscimo cobrado sobre o valor pago nessa forma no PDV, em cartão de crédito parcelado |
Opções de uso
As opções ficam no topo da tela e vêm marcadas em uma forma nova, exceto Rec. PDV e Crédito.
| Opção | Efeito quando marcada |
|---|---|
| PDV | A forma aparece na finalização da venda no PDV, no fechamento de caixa cego e na tela de pagamentos do PDV |
| NFe | A forma fica disponível para os documentos emitidos fora do PDV, como a NF-e do faturamento |
| Financeiro | Junto com PDV, a forma aparece no recebimento de títulos pelo PDV |
| Rec. PDV | A forma aparece na lista de espécies das parcelas a prazo, na finalização da venda no PDV |
| Crédito | O pagamento nessa forma usa o saldo de crédito do cliente, como um crédito gerado por troca de mercadoria. O PDV exige que o cliente seja informado na venda e, se a venda for cancelada, devolve o valor ao saldo do cliente |
Nota
A forma desativada pelo botão Ativo, na lista Formas de Pagamento, deixa de aparecer em todas as telas, mesmo com as opções acima marcadas.
Espécie Ref.
A Espécie Ref. diz ao sistema Torge que tipo de pagamento a forma representa. Essa informação vai para os documentos fiscais, como a NFC-e (Nota Fiscal de Consumidor eletrônica) emitida no PDV, no campo de meio de pagamento exigido pela SEFAZ. Algumas telas também usam a referência para decidir o que fazer, como a geração de boletos.
| Espécie Ref. | Uso típico |
|---|---|
| Dinheiro | Pagamento em espécie |
| Cheque | Pagamento em cheque |
| Cartão de Crédito | Cartão de crédito, à vista ou parcelado. Com TEF configurado, a venda é enviada à operadora |
| Cartão de Débito | Cartão de débito. Com TEF configurado, a venda é enviada à operadora |
| Crédito Loja | Crediário ou crédito concedido pela própria loja |
| Vale Alimentação, Vale Refeição, Vale Presente e Vale Combustível | Pagamentos com vales e cartões de benefício |
| Boleto | Boleto bancário. Na listagem de contas a receber, a geração de boletos só é liberada quando todas as parcelas selecionadas são de uma forma com essa referência |
| PIX | Pagamento instantâneo |
| Sem pagamento | Operações sem pagamento, como bonificação ou remessa |
| Outros | Qualquer meio que não se encaixa nos anteriores. No documento fiscal, o nome da forma é enviado como descrição do pagamento |
Aviso
Escolha a Espécie Ref. que corresponde ao meio real de pagamento. Uma referência errada faz o documento fiscal informar à SEFAZ um meio de pagamento diferente do usado, e pode impedir a geração de boletos.
Nota
Os nomes exatos da lista Espécie Ref. podem variar um pouco dos nomes desta tabela. Escolha o item equivalente.
Percentual à Vista e Percentual à Prazo
Os percentuais cobram do cliente, no PDV, um acréscimo sobre o valor pago naquela forma, normalmente para repassar a taxa da operadora de cartão. O acréscimo não muda o preço dos produtos: ele é somado ao total da venda, e a observação do cupom recebe o texto "Cobrado um acréscimo de R$ X referente a taxa do cartão.".
- Percentual à Prazo é usado quando o pagamento é feito em cartão de crédito parcelado.
- Percentual à Vista é usado nos demais pagamentos nessa forma.
- Os percentuais valem só para a venda no PDV. Fora do PDV, inclusive no aplicativo mobile, eles não são aplicados.
O passo a passo para configurar os percentuais e ver como o acréscimo aparece na venda está em como cobrar a taxa do cartão nas vendas do PDV.
Cuidado
Antes de cobrar acréscimo pelo uso de cartão, confirme com a contabilidade ou o jurídico se a prática está de acordo com as regras de defesa do consumidor e com o contrato da operadora. Deixe os percentuais vazios ou em 0 se a empresa não cobra acréscimo.
Fechamento
Para cadastrar ou editar uma forma com essas opções, siga como cadastrar uma forma de pagamento. Para configurar o TEF usado pelas formas de cartão, veja como configurar o TEF da filial.